Escrevendo o plano de trading

Tudo até aqui só se torna útil quando é colocado por escrito antes de o mercado abrir e seu dinheiro estar em jogo. Um plano de trading é o documento que decide suas ações com antecedência, de modo que, na hora, você execute em vez de improvisar.

O que um plano focado em risco contém

• Risco por operação — seu percentual fixo (ex.: 1%), sem exceções.
• Risco máximo do portfólio — risco total permitido entre todas as posições abertas ao mesmo tempo (ex.: 5%), considerando a correlação.
• Limite de perda diário / semanal — um drawdown no qual você para de operar pelo dia ou pela semana e se afasta. É o disjuntor contra o tilt.
• Método de dimensionamento de posição — a fórmula exata do capítulo 3, para que o tamanho nunca seja improvisado.
• Regras de stop e alvo — onde os stops vão, a recompensa-risco mínima que você aceita.
• O que você opera e quando — os mercados, sessões e setups que você toma, e quais ignora.

Um esqueleto de exemplo

Risco por operação:    1% do patrimônio
Risco aberto máximo:   5% do patrimônio no total
Stop diário:           parar de operar após -3% no dia
Recompensa-risco mín.: 2 : 1
Mercados:              EUR/USD, GBP/USD, large caps dos EUA
Sessões:               apenas a sobreposição Londres-Nova York

Por que o plano é uma ferramenta de risco

A maioria das perdas que destroem contas não é análise ruim — é quebra de regra sob emoção: dobrar a aposta para recuperar, remover um stop, aumentar o tamanho depois de uma vitória. Um plano escrito é a defesa, porque permite que a versão calma e racional de você amarre a versão futura, estressada e emocional. A disciplina de segui-lo é o assunto da última lição, e é tratada em profundidade na trilha de Psicologia do Trading.